Como diminuir o endividamento da empresa

Como diminuir o endividamento da empresa, algumas dicas que oferecemos são: cobrar os clientes que estão com atrasos e evitar atrasar os pagamentos, dentre outros.

Não importa o seu ramo ou o porte do empreendimento, o endividamento empresarial pode acontecer em companhias de quaisquer tamanhos, das grandes corporações e até às micro e pequenas empresas, de todos os departamentos.

Por essa razão, todo cuidado é pouco. É importante compreender que uma organização ter dívidas é algo normal, mas em excesso pode comprometer a credibilidade da corporação, já que geralmente traz o descumprimento.

E quando isto acontece, é preciso uma intervenção urgente e o uso de medidas radicais. Porém para que não seja necessário passar por isto, vale a pena se precaver e buscar métodos para diminuir este endividamento empresarial, aderindo alguns meios que vou te mostrar nesse artigo.

O que significa endividamento da empresa?

Como foi dito acima é normal as companhias terem algum tipo de dívida, se você olhar os balanços das organizações listadas na bolsa certamente todas tem um grau de endividamento.

O problema do endividamento empresarial é quando uma corporação se auxilia por meio de empréstimos e isto, a longo ou médio prazo, pode afetar o seu capital de giro.

Em outras palavras, o orçamento reservado para cumprir as obrigações com seus credores reduz a lucratividade e interfere na eficiência de manter uma boa inadimplência, podendo até mesmo atrapalhar a atividade produtiva da corporação.

Além do mais, com o endividamento empresarial vem também o descumprimento e o “nome sujo”, que traz dificuldades em negociar preços, prazos para pagamentos, parcerias e até mesmo a incapacidade de fechar alguns contratos.

Confrontar as causas do endividamento é essencial se você não quer que as dívidas voltem futuramente.

Falta de planejamento financeiro, gestão não eficiente de estoque e diversos outros problemas podem levar uma companhia a perder dinheiro sem perceber, o que também favorece para as dívidas.

A ótima notícia é que nem sempre o endividamento da empresa é ruim. Se bem planejado a utilização do capital de terceiros pode gerar valor ao empreendimento aumentando o Valuation (avaliação) da organização, como através da compra de novos equipamentos, por exemplo.

Como Diminuir O Endividamento DA Empresa
Foto: Reprodução.

Por que as corporações se endividam?

Ter o negócio dependente de empréstimos para continuar sobrevivendo não é uma ótima ideia e a causa disto é a falta de não ter conhecimento dos números financeiros da organização, bem como de falhas na gestão.

Assim, de maneira mais detalhada, posso dizer que as causas do endividamento da empresa são:

  • Falta de compreensão dos gastos dos produtos/serviços;
  • Preços inadequados;
  • Gestão não eficiente de estoque;
  • Falta de planejamento de finanças adequado;
  • Má gestão da corporação.

Aqui, vale lembrar que a dívida bem planejada e feita com o propósito de investir, é algo vantajoso. Ela serve para melhorar recursos e investir em tecnologia, que por fim acaba reduzindo os gastos e fazendo bem ao caixa da companhia.

Dicas de como diminuir o endividamento da empresa

  • Identificar As Causas Do Endividamento

Busque encontrar o que exatamente causou as dívidas. É muito normal que elas sejam provocadas não por uma ação equivocada, mas sim por uma sequência de decisões ruins todas e problemas internos.

Desse modo, faça uma auditoria completa em todos os setores do negócio, analisando o histórico de meses anteriores para encontrar onde estão os erros das dívidas.

  • Elaborar Um Plano De Contenção De Despesas

Uma boa maneira de diminuir o endividamento da empresa é através do corte de alguns gastos e custos. Economizar é uma forma fácil e simples de conseguir mais dinheiro para pagar a dívida sem comprometer tanto o orçamento da organização.

E não necessita ser tão radical, eliminando postos de trabalho ou deixando de investir. Por exemplo pequenas mudanças como aumentar o controle de estoque, pode trazer uma significativa economia ao conter a perda de produtos.

Economizar no consumo de material de escritório, luz e telefonia, pode também ter um grande diferencial.

Defina seus objetivos, coloque no papel e compartilhe com os seus colaboradores, assim todos podem contribuir fazendo a sua parte para a redução de gastos.

  • Cobrar Os Clientes Que Estão Com Atrasos

O descumprimento é um problema muito sério para muitas organizações e reduzi-la é sempre uma ótima ideia.

Mas, é necessário compreender que os clientes inadimplentes não devem ser vistos como inimigos. Afinal de contas, a inadimplência pode ocorrer por várias razões, e o seu propósito deve ser receber os pagamentos, mesmo que com atrasos.

 Como Diminuir O Endividamento DA Empresa.
Foto: Reprodução.

Dessa forma, a dica é criar uma força tarefa e começar a cobrar os clientes inadimplentes. Mas, o cobrador não pode ser abusivo ou atingir a dignidade dos clientes.

Isto atinge os direitos do consumidor (art. 42 do Código de Defesa do Consumidor) e diminui as chances de fazer um acordo. Por esse motivo, é necessário estar preparado para ouvir a pessoa que esta devendo e facilitar a negociação dos pagamentos.

  • Negociar o pagamento das dívidas

As dívidas podem aumentar de maneira rápida por causa dos juros. E pode acontecer ainda de você, por não ter experiência, pegar um empréstimo com juros maiores para pagar as dívidas antigas, assim, aumentando ainda mais o valor devido, ao invés de diminui-lo.

E para se salvar das dívidas, o primeiro passo é a renegociação do pagamento das mesmas dívidas. Busque seus credores e tente o parcelamento das dívidas, prazos de pagamento maiores e redução dos juros.

Apenas tome muito cuidado com o novo valor das parcelas, verifique muito bem antes de assinar qualquer acordo. Pois caso contrário, você pode continuar na mesma situação que estava antes, ou até mesmo piorar o que já estava ruim.

  • Evitar atrasas os pagamentos; dentre outros

Se a negociação se mostrar irrealizável, evite ao máximo atrasar os pagamentos das contas da corporação ou faça de maneira seletiva.

Algumas contas quando não são pagas em dia podem ter como efeito a perda de crédito ou negativação e logo devem ter prioridade quando for pagar.

Evite também ao máximo demorar para pagar o salário dos seus colaboradores e nunca atrase impostos como INSS retido de funcionários. Isto pode evitar grandes problemas futuramente.

Conclusão

Se engana quem pensa que apenas as grandes corporações estão sujeitas ao endividamento da empresa. Segundo levantamento da Serasa Experian, em maio de 2019, haviam no Brasil cerca de 5,3 milhões de pequenas e micro organizações com dívidas.

E hoje em dia, diante da crise mundial que se instalou nos últimos meses, este número deve estar muito maior.

Desta forma, seja qual for o tamanho de seu empreendimento, é essencial saber mais sobre o assunto para conseguir evitar e/ou diminuir o endividamento empresarial.

Leia também: Seis métodos para o planejamento financeiro da empresa