Gestão De Fluxo De Caixa

Você sabe o que é gestão de fluxo de caixa? Nesse artigo vou te mostrar como fazer isso na prática e 5 dicas para fazer uma boa gestão.

Fazer uma boa gestão do fluxo de caixa é das tarefas mais importantes da administração de um negócio. Mas, nem sempre essa é um trabalho fácil para os empreendedores.

O planejamento de caixa é um requisito fundamental para deixar as finanças sempre em dia, principalmente para evitar uma crise de liquidez.

Afinal de contas, se uma empresa fica sem dinheiro e não consegue obter novos financiamentos, ela terá problemas sérios para se manter viva.

Muitas pequenas e médias empresas lutam com o seu gerenciamento de fluxo de caixa e lidam com vários problemas, desde de clientes que não pagam a despesas imprevistas.

Devido à má gestão do fluxo de caixa, vários fatores podem fazer com que a empresa entre em dificuldades financeiras.

Por esse motivo, o propósito dessa ferramenta é apurar e projetar o saldo disponível para que exista sempre capital de giro, para aplicação ou eventuais custos. A boa notícia é que acompanhar seus movimentos de caixa pode ser menos complicado do que parece.

O que é e como ele funciona?

A definição de gestão de fluxo de caixa para os negócios pode ser resumida como o processo de monitorar, analisar e otimizar o valor líquido entre recebimentos e gastos de caixa.

O que quer dizer, basicamente é gerir a movimentação de entrada e saída de dinheiro da empresa em um determinado período.

Segundo o estudo realizado por Jessie Hagen, do U.S. Bank, 82% das empresas faliram devido ao mau gerenciamento do fluxo de caixa.

Esse é um número muito alto, e mostra exatamente como o fluxo de caixa é uma medida importante da saúde financeira de qualquer negocio. Uma boa gestão do fluxo de caixa tem os seguintes benefícios:

Antecipar riscos financeiros;
Reunir todas as informações sobre as finanças da empresa;
Apontar oportunidades para momentos e tipos específicos de investimentos;
Apontar a origem de problemas financeiros;
Auxiliar na criação de indicadores de desempenho financeiros da empresa, entre outros.

Desse modo, podemos dizer que o aspecto mais importante da gestão de fluxo de caixa é evitar uma escassez prolongada nos cofres da empresa, causada por um grande intervalo entre as entradas e saídas de caixa.

Em geral, alguns fatores que podem levar aos problemas de fluxo de caixa são:

Perda de fontes importantes de receita;
Projeções financeiras ruins;
Modelo de negócios excessivamente arriscado;
Clientes inadimplentes;
Má gestão financeira devido a investimentos em novos ativos;
Oferta de produto ou serviço a uma margem de lucro muito baixa, entre outros.

Estes são somente alguns dos catalisadores que podem prejudicar a gestão de fluxo de caixa de uma empresa.

Vale lembrar que as consequências desta má gestão são sempre trágicas para o negócio, como acúmulo de dívidas, falta de recursos para investimentos e para a expansão da empresa e até uma iminente falência.

5 Dicas Para Fazer Uma Boa Gestão de Fluxo de Caixa

A grande pergunta que todos empreendedores deve se fazer é:

“como a minha empresa pode manter uma boa gestão de fluxo de caixa?”.

Existem muitas soluções para problemas comuns de fluxo de caixa nas empresas. Isso inclui levantar dinheiro na forma de empréstimos ou investimentos de capital de risco, usar o faturamento ou desconto de faturas para gerar receita no curto prazo e outras decisões financeiras.

1- Registre e Atualize Todas as Movimentações de Fluxo de Caixa

As movimentações e declarações de fluxo de caixa rastreiam as entradas e saídas de caixa de um negócio, relacionadas às suas operações, investimentos e tarefas de financiamento.

Lance diariamente todos os seus compromissos em “Contas a Pagar” e todos os seus direitos em “Contas a Receber” todos os dias.

Planeje receitas e custos futuros de modo que seja possível prever a necessidade de capital de giro em situação deficitária ou de oportunidades de investimento em situação superavitária.

Desse modo, é importante deixar todas essas informações sempre muito bem registradas e atualizadas, especialmente para evitar que números e informações antigos sejam utilizados de forma incorreta.

2- Use Softwares de Gestão Financeira

O controle de fluxo de caixa é um trabalho que exige atenção aos detalhes, especialmente pelo responsável ter que lidar com muitos dados e informações. Por esse motivo, quanto mais ferramentas que ajudem em sua realização, melhor.

Mesmo os bons profissionais podem deixar passar informações importantes ou cometer algum erro nas planilhas, e as ferramentas ajudam a evitar isso.

Por exemplo, um software de gestão de fluxo de caixa também facilita análises e processos, além de manter as informações bem organizadas e estruturadas, eliminando a necessidade de inúmeras planilhas.

Há várias opções de softwares de gestão financeira que ajudam no controle de fluxo de caixa. A maioria permite que todas as informações sejam gerenciadas de forma online, além da possibilidade de criação de relatórios e gráficos específicos para cada negócio.

3- Diminua a Necessidade de Capital de Giro

Seu capital de giro é o que vai garantir a continuidade das operações de seu negócio por longos períodos. Dessa forma, você deve promover ações para que o montante de recursos disponível esteja em um volume adequado.

Por exemplo, é importante, estabelecer negociações com seus fornecedores para que os prazos de pagamento sejam estendidos. Ao mesmo tempo, se faz necessário tentar diminuir o prazo de recebimento de seus clientes.

Ao operar dessa forma, o capital disponível para honrar compromissos financeiros será o menor possível, dando maior margem de investimento para tarefas estratégicas em seu negócio.

4- Faça o Controle do Estoque

O estoque é um capital imobilizado do negócio, o que significa que ele não gera qualquer rendimento ou juros. Sendo assim, um grande estoque sem a projeção de uso é, basicamente, um desperdício para os cofres da empresa.

Desse modo, o controle e gerenciamento correto do estoque são essenciais para assegurar um bom fluxo de caixa, assim como a existência do capital de giro.

5- Pague as Contas em Dia, Mas Não Adiantado

Certifique-se de pagar suas contas sempre em dia, uma vez que qualquer atraso no pagamento das contas gera juros, que aumentam o valor final para ser pago.

Mas, mesmo que as finanças estejam indo tudo bem, não pague contas muito adiantadas. Levar 30 dias ou mais para pagar faturas é bom para o fluxo de caixa. Isso mantém o dinheiro na sua conta, especialmente para cobrir qualquer imprevisto.

Conclusão

A gestão de fluxo de caixa, logo, é o processo de acompanhar quanto dinheiro entra e sai da sua empresa.

Tal controle ajuda a prever quanto dinheiro estará disponível para os seus negócios no futuro.

Também auxilia na identificação do valor exato que a sua companhia precisa ter para cobrir as dívidas, pagar funcionários e fornecedores, entre outras tarefas da administração financeira de uma empresa.

Uma explicação prática, rápida e simples: se um negócio gasta constantemente mais do que ganha, esse empreendimento tem um grande problema de fluxo de caixa.

A gestão de fluxo de caixa acompanha e analisa essas movimentações, podendo ressaltar alterações, identificar tendências, ajudar no controle do endividamento, facilitar a redução de gastos, melhorar a eficiência operacional, entre outros benefícios para a companhia.

Porém vale ressaltar que, para praticar uma boa gestão de fluxo de caixa com a frequência correta para garantir que seu negócio tenha dinheiro suficiente para continuar funcionando, é importante ter um bom conhecimento sobre finanças empresariais.