Problemas financeiros enfrentados pelas empresas

Você sabe quais são os principais problemas financeiros enfrentados pelas empresas? Se não souber, iremos te mostrar os 5 problemas financeiros mais comuns nas empresas.

Problemas financeiros são como ervas daninhas que atrapalham consideravelmente o desenvolvimento de um negócio.

Como a falta de dinheiro impacta praticamente todas as áreas de uma empresa, principalmente a operacional, os riscos de uma gestão financeira ineficiente são grandes e, inclusive, podem levar o negócio à falência.

Da mesma maneira que um estoque alto pode ocultar falhas nos processos produtivos de um empreendimento, um caixa positivo também pode fazer com que gargalos na área financeira passem despercebidos.

Só com um olhar atento, e com o uso de técnicas e ferramentas especializadas o gestor poderá identificar as causas de situações que interferem nos resultados do negócio.

Para se prevenir ou iniciar uma correção de rota, conheça a seguir 5 problemas financeiros enfrentados pelas empresas.

1- Dificuldade Para Conseguir Crédito

Uma parte considerável das organizações depende de crédito para colocar em prática algumas propostas em ação, seja compra de maquinário, construção de unidade, aprimoramento da tecnologia, etc.

O ideal seria se todo o dinheiro captado externamente pelo negócio fosse usado como investimento, ou seja, como instrumento para geração de mais capital para a empresa.

Todavia, quando estão com problemas financeiros, muitos empreendimentos pegam recursos emprestados justamente para honrar compromissos do dia a dia operacional da empresa, como comprar matérias-primas, pagar tributos, quitar folha de pagamento, etc.

Tais situações, quando se tornam comuns, demonstram que a saúde financeira da empresa não esta indo nada bem. O que deveria ser algo extraordinário, passa a se tornar “rotina administrativa”.

Por dar sinais de que não consegue se manter com as próprias fontes de renda, mais cedo ou mais tarde o negócio precisa buscar crédito com juros altos, como cartão de crédito, limite de cheque especial, entre outras possibilidades.

Em algumas situações, a venda ou “queima” de ativos para gerar caixa se torna a saída para “fechar buracos” nas contas.

Com uma condição financeira frágil e geralmente com acumulo de dívidas, o negócio passa a ter dificuldade para conseguir crédito com juros reduzidos.

Diante dessa restrição, ela precisa tomar atitudes que podem impactar ainda mais os lucros, como a antecipação de recebíveis junto a uma instituição bancária.

Problemas Financeiros Enfrentados Pelas Empresas
Foto: Reprodução.

2- Gestão Ineficiente de Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa deveria ser considerado pelo gestor como o coração do negócio. Com essa ferramenta, é possível registrar e avaliar as receitas (entradas) e os custos e despesas (saídas) de uma empresa, para se encontrar o saldo do caixa da organização, seja “azul” ou “vermelho”.

Com o registro de tudo o que entra e sai do negócio, a gestão passa a ter um histórico valioso acerca das movimentações financeiras da empresa. Desse modo, é possível identificar se há ou não sazonalidade de receitas e custos.

Ao acumular esse tipo de informação, a empresa pode se planejar melhor para os próximos exercícios financeiros, uma vez que as previsões passam a estar mais de acordo com a realidade.

Apesar disso, um dos problemas financeiros mais comuns nas empresas é a gestão ineficiente do fluxo de caixa, seja pela ausência de um mecanismo eficiente para captar, registrar e processar os dados, ou mesmo pelo não uso da ferramenta como instrumento para tomar decisões.

Como consequência dessas situações, o negócio pode passar períodos “a descoberto”, quando o caixa fica sem recursos para a quitação de compromissos. Desse modo, muitas vezes há o pagamento de juros devido ao atraso no acerto com fornecedores.

Em vez disso, um ajuste nas datas das entradas e das saídas poderia “desafogar” o caixa, dessa forma, deixar a saúde financeira da empresa em bom um estado.

3- Não Execução de Cortes de Gasto

Em ambientes quase sempre competitivos, com grande número de concorrência, ainda mais com o auxílio da internet nas negociações, os negócios precisam cortar despesas continuamente para se manterem atrativas no mercado.

Entre os problemas financeiros vivenciados pelas empresas está a duplicação de esforços, o que dificulta o corte de gastos.

Como nem sempre usam o OBZ (Orçamento Base Zero), os estabelecimentos fazem ajustes incrementais ano após ano, sem avaliarem efetivamente os resultados alcançados por determinadas ações.

A falta de corte de gastos, nessas situações, torna a saúde da empresa mais fragilizada e expõe o negócio a vulnerabilidades, como ter de recorrer a crédito para quitar compromissos operacionais.

Até mesmo no curto prazo o excesso de custos contribui para a redução da produtividade do negócio, o que se traduz em perda de competitividade e, mais à frente, em queda nas receitas. Afinal, com um preço mais alto, a empresa tende a perder vendas.

4- Ausência de Controle Financeiro Efetivo

Quer queira ou não, o dinheiro move praticamente todas as tarefas de uma empresa. Ele pode ser comparado ao sangue para o corpo humano.

Da mesma maneira que uma artéria entupida é prejudicial para a saúde de uma pessoa, o mau uso do dinheiro em um setor é ruim para toda a empresa.

Com disponibilidade de capital, uma empresa pode barganhar preços melhores dos fornecedores e, desse modo, obter condições mais favoráveis de produção.

Assim, abrem-se as portas para o início de um círculo empresarial virtuoso. Afinal, ao gastar menos dinheiro para fabricar algo, o negócio poderá ofertar mercadorias competitivas ao cliente final.

Todavia, se há falta de dinheiro é como se as engrenagens de um negócio deixassem de ser lubrificadas. Assim, com o passar do tempo, elas podem até parar. Um dos graves problemas financeiros é a falta de um controle efetivo do uso do capital.

O ideal seria que a gestão financeira, com o apoio da contabilidade, tivesse sempre à mão todos os dados relativos à utilização de dinheiro na empresa. Atualmente, com a utilização de softwares de gestão, isso é possível.

Problemas Financeiros Enfrentados Pelas Empresas
Foto: Reprodução. Problemas Financeiros Enfrentados Pelas Empresas.

5- Mistura Entre Contas da Empresa e dos Sócios

Na área de Contabilidade, existe o conhecido Princípio da Entidade, pelo qual o patrimônio da empresa não se confunde com o patrimônio dos proprietários ou dos acionistas.

Embora tal distinção seja uma prática de excelência na gestão financeira, muitos negócios ainda não seguem essa recomendação à risca. Em diversas situações, o dinheiro do caixa da empresa é fonte de recursos para pagamento de gastos dos sócios.

Dessa forma, o desempenho da organização fica prejudicado ou até mesmo “contaminado”. Ao invés de, quando os donos ou acionistas recebem uma remuneração específica, como o pró-labore, evita-se que a empresa precise arcar com dívidas que não são dela.

Conclusões

Quer evitar que sua empresa enfrente esses problemas? Uma eficaz gestão de tesouraria é fundamental para qualquer negócio, sem ela a empresa não cresce de forma saudável e pior, pode até ir a falência. Contudo, para que ela cumpra sua missão, é necessário apostar na capacitação dos gestores.

Leia também: Principais Funções Do Gestor Financeiro